МИНСК, 6 окт — Sputnik. Белорусские коммерческие банки в погоне за клиентами невнимательно относятся к проверке личностей и документов подающих заявки граждан, что создает почву для деятельности мошенников, констатируют в Следственном комитете Беларуси.
Обобщив следственную практику, сотрудники УСК по Могилевской области констатировали, что с 2012 года по 2016 год число уголовных дел по фактам мошенничества возросло почти в три раза.
"Возможность мошенничества во многом связана с отсутствием должного уровня проверки личности кредитополучателя, в том числе его платежеспособности. В погоне за клиентом банки создают наиболее благоприятные и комфортные условия для оформления кредитов (займов), например, уменьшают срок на рассмотрение заявки", — сообщили в СК.
Там отметили, что проверка платежеспособности клиента зачастую занимает несколько минут. "Банки стараются как можно скорее вынести свое решение по кредиту, чтобы не потерять заемщика. В итоге служба безопасности лишь поверхностно знакомится с клиентом и его документами, что и создает условия для деятельности мошенников", — добавили в СК.
Собеседники агентства подчеркнули, что невнимательность сотрудников кредитных учреждений также играет свою роль. Обрабатывая большой объем заявок, они не в полной мере могут ознакомиться с делом клиента.
В данной связи в СК привели данные управления по Могилевской области.
Так, в Могилеве, женщина, ранее уже привлекавшаяся к уголовной ответственности за аналогичное преступление, уговаривала граждан за небольшое вознаграждение взять на себя кредиты. В общей сложности были оформлены кредитные линии на трех человек, общая сумма полученных денежных средств составляет порядка 6,5 тысяч рублей (деноминированных, около трех тысяч долларов). Деньги обвиняемая потратила на собственные нужды, при этом погашать предоставленные кредиты она не намеревалась.
В другом случае рабочая одного из предприятий Могилева убедила трех человек оформить кредиты на сумму порядка 6,2 тысячи рублей. В данном случае подозреваемая тратила деньги в основном на погашение своих кредитов.
Чтобы уберечься от мошенничества, надо соблюдать простые правила: не вступать в сделки с малознакомыми людьми, не заключать договоры с подозрительными лицами и не передавать посторонним свои документы или их копии, предупредили в СК.
